SAS Fraud Manager + Solução Própria
Título
SAS Fraud Manager + Solução Própria
Descrição
| Órgão responsável | Caixa Econômica Federal |
| Acesso | Informação não fornecida pelo órgão |
| Desenvolvimento da ferramenta | Empresa terceirizada |
| Acesso ao algorítmo da ferramenta | Não |
| Código Aberto | Não |
| Categorias de aplicação | Estimativas de risco (incluindo detecção de fraudes) |
| Método estatístico utilizado pela ferramenta | Regressão logística, Regressão linear ou variações, Métodos baseados em árvore de decisão (incluindo florestas aleatórias e XGBoost), Redes neurais, AutoML |
| Outputs da ferramenta | Detecção de fraude, suspeitas de fraude, bloqueios de cadastro, autorização de transações com cartões de débito e crédito |
| Grau de apoio oferecido pela ferramenta | A ferramenta faz diagnóstico, toma decisões e também sugere ações. |
| No desenvolvimento e/ou implementação da ferramenta, foi considerada a obrigatoriedade de revisão humana das decisões automatizadas? | Não |
| Se a resposta anterior foi positiva, descreva as questões envolvidas e a decisão tomada. | - |
| No desenvolvimento e/ou implementação da ferramenta, foram considerados possíveis vieses em seu desempenho? Por exemplo: sua eficácia é melhor com determinados grupos? | Não |
| Se a resposta anterior foi positiva, descreva os possíveis vieses e a decisão tomada a respeito. | - |
| Foi verificado algum desses impactos no fluxo de trabalho do órgão com a utilização da ferramenta? | Ainda não foram verificados impactos |
| Há métricas para medir a eficácia da ferramenta? | Sim |
| Se a resposta anterior foi sim, descreva a métrica. | Clientes são consultados para confirmação do alerta de fraude – aprendizado supervisionado. |
| Quais são os principais conjuntos de features/variáveis usados como entrada para treinar a ferramenta? Por exemplo: região e IDH de um município para um sistema de estimativa de risco de fraudes; presença no cadastro positivo para concessão de crédito. | Histórico de transações bancários dos clientes, renda, geolocalização, tipo de canal |
| Existe a necessidade da utilização de dados pessoais para treinar a ferramenta? | Sim |
| Existe a necessidade da utilização de dados sigilosos para treinar a ferramenta? | Sim |
Arquivos
Referência
“SAS Fraud Manager + Solução Própria,” Catálogo de Uso de Inteligência Artificial por Órgãos Governamentais, acesso em 9 de maio de 2024, https://catalogoia.omeka.net/items/show/14.